Кирю Яя добавил:
— Даймару, Ханкю, отель «Син-Ханкю», отель «Осака Ройал», несколько пищевых торговых компаний и поставщиков для банкетов. «Сираиси Рейки» – одна из немногих компаний в центре Осаки, способных одновременно обеспечивать работу холодильных складов, низкотемпературную сортировку и доставку по городу.
— У «Холодильного склада Додзима» уникальное расположение. Он находится в непосредственной близости от отелей и универмагов Кита-синчи, Умеды и Наканосимы. Для этих клиентов «Сираиси Рейки» – не просто очередной склад, а ключевое звено в цепочке поставок с температурным контролем.
Он поднял взгляд:
— Иными словами, «Сираиси Рейки» фактически является одним из лидеров холодовой цепи в регионе Осаки.
Пальцы Ивакуры Цуёси замерли на краю документа.
Кирю Яя продолжил:
— Если она обанкротится, или если после перехода под контроль «Кансай Тоси Кайхацу» «Холодильный склад Додзима» будет ликвидирован, последствия выйдут далеко за пределы самой «Сираиси Рейки».
— Несколько отелей немедленно столкнутся с серьезными проблемами.
— Особенно отель «Осака Ройал».
Когда он произнес это, Ямада Масакадзу внезапно поднял голову, будто что-то вспомнил.
Кирю Яя пододвинул ему еще один документ:
— Я изучил текущий реестр обязательств нашего отделения в Осаке. В прошлом году отель «Осака Ройал» проводил реконструкцию банкетных залов и обновление номеров, и основным кредитором выступил банк Мицубиси. Сейчас остаток задолженности составляет 1,8 миллиарда иен.
Выражения лиц присутствующих в переговорной наконец изменились.
Ивакура Цуёси наконец заговорил:
— Тот кредит отелю «Осака Ройал» оформлял второй отдел по работе с корпоративными клиентами в прошлом году?
— Да, — кивнул Кирю Яя.
— Остаток – 1 миллиард 830 миллионов. Согласно графику погашения, следующие два года станут периодом максимального давления на денежные потоки.
Воздух в переговорной заметно сгустился.
Голос Кирю Яя оставался спокойным:
— Отель «Осака Ройал» – крупнейший клиент «Сираиси Рейки» среди отелей по объему сделок. Банкетные продукты, замороженные морепродукты, часть молочной продукции и товары с условиями низкотемпературного хранения долгое время обслуживались именно через «Холодильный склад Додзима».
— Если «Сираиси Рейки» внезапно прекратит работу, отель, конечно, не разорится в одночасье. Но перестройка логистики – это не просто смена поставщика. Новые склады, новые маршруты доставки, новые температурные журналы, новые циклы расчетов – на всё это нужно время.
— А после мая как раз начинается пик сезона банкетов и свадеб.
Он сделал паузу:
— Удар по доходам отеля неизбежно отразится на безопасности наших кредитных обязательств перед ним.
В переговорной воцарилась тишина. Даже Ивакура Цуёси молчал.
Кирю Яя подвинул список клиентов чуть ближе:
— И это только один, самый крупный клиент.
— Среди других основных заказчиков «Сираиси Рейки» есть и другие наши заемщики из Осакского филиала. Продуктовые отделы универмагов, банкетные поставщики, кредиты на реновацию отелей – в сумме остаток по связанным обязательствам превышает 2 миллиарда иен.
— Поэтому данный кредит в 500 миллионов касается не только «Сираиси Рейки».
— Он напрямую влияет на безопасность уже выданных кредитов банка Мицубиси.
После этих слов в комнате стало так тихо, что слышался лишь гул системы вентиляции.
Взгляды нескольких начальников отделов, устремленные на Кирю Яя, наконец изменились.
Раньше они думали, что этот новичок неплох лишь в проверке счетов и поиске очевидных ошибок.
Но теперь всё иначе.
Он не просто смотрел на одну компанию – он вписал «Сираиси Рейки» в логистическую сеть Осаки, а эту сеть – в портфель обязательств самого банка Мицубиси.
Такой подход заслуживал уважения.
Ивакура Цуёси опустил взгляд на список клиентов. Через мгновение он протянул руку и взял документы по кредиту отеля «Осака Ройал».
Перелистнул пару страниц. И больше ничего не сказал.
Огаки Киёмаса в этот момент тоже поднял голову. Старый заведующий отделением кредитования, будто наконец очнувшийся от своих чашек с чаем и бумаг, посмотрел на Кирю Яя.
В его взгляде читалось удивление.
Вероятно, он не ожидал, что новичок сможет довести аргументацию до такой степени.
Кирю Яя продолжил:
— Конечно, это не означает, что мы должны выдавать кредит без всяких условий.
— Напротив, эти деньги ни в коем случае не должны поступать напрямую на счет «Сираиси Рейки».
Он достал таблицу, составленную накануне:
— Мое предложение: оформить все 500 миллионов как корпоративный кредит для «Сираиси Рейки». Это дело нужно разделить на долгосрочный кредит для юридического лица и бридж-кредит для Сираиси Сэйдзи на выкуп доли.
— Во-первых, 90 миллионов направить непосредственно на выплату Осакскому кредитному союзу, чтобы в тот же день погасить право первоочередного залога и установить право первоочередного залога банка Мицубиси на «Холодильный склад Додзима».
— Во-вторых, средства, затрагивающие 28% акций Сираиси Такао, не должны проходить через счета «Сираиси Рейки». Их следует оформить в присутствии представителей банка Мицубиси, судебного сциписалиста, финансовой компании группы «Дайва Секьюритиз», а также лично Сираиси Такао и президента Сираиси Сэйдзи. Снятие обременения, подтверждение передачи акций и внесение изменений в реестр акционеров должны быть выполнены в один день.
— В-третьих, необходимо заранее получить полный текст договора займа на 30 миллионов от «Кансай Тоси Кайхацу». Если в нем содержатся условия о преимущественном праве покупки, делегировании права голоса или штрафных санкциях за досрочное расторжение, они должны быть аннулированы до выдачи средств, что должно быть подтверждено письменно.
— В-четвертых, акции, которые получит или консолидирует Сираиси Сэйдзи, должны быть переданы банку Мицубиси в залог, либо на них должно быть наложено ограничение прав голоса – по крайней мере, на весь срок погашения данного кредита акции не должны быть переданы сторонним девелоперам.
— В-пятых, компания «Морикава Сангё», ассоциация сотрудников-акционеров и основные клиенты из отельного бизнеса должны предоставить письменное подтверждение. Первые – что не будут способствовать враждебному поглощению, вторые – что продолжат сотрудничество при условии сохранения стабильного управления «Сираиси Рейки».
Когда он закончил, в переговорной по-прежнему царила тишина.
Спустя некоторое время Ивакура Цуёси медленно произнес:
— А что, если хотя бы один из этих пунктов выполнить не удастся?
Кирю Яя не колеблясь ответил:
— Немедленная остановка реализации проекта.
— Даже если «Сираиси Рейки» в итоге потеряет контроль?
— Да, – сказал Кирю Яя. — Банк может взять на себя риск, связанный с бизнес-решением, но не может допустить риск потери контроля над процедурами.
Ивакура Цуёси смотрел на него несколько секунд. На его лице, которое до этого момента было словно застывшим, наконец промелькнуло едва заметное выражение:
— А это прозвучало так, как сказал бы сотрудник отдела кредитного контроля.
Кирю Яя слегка поклонился, не ответив.
Мацумото Такахиро в этот момент отставил чайную чашку. Он посмотрел на Огаки Киёмасу:
— Заведующий Огаки?
Огаки Киёмаса медленно закрыл папку с документами. Он не ответил сразу, лишь протер платком очки и произнес:
— Оценка конкретных рисков остается на усмотрение начальника отдела Ивакуры.
Он помолчал:
— У отдела кредитования дополнительных комментариев нет.
Мацумото Такахиро не стал комментировать это, повернувшись к Ивакуре:
— Начальник отдела Ивакура, есть ли еще возражения?
Ивакура Цуёси не ответил мгновенно. Он еще раз просмотрел документы и взглянул на условия исполнения, составленные Кирю Яя. В конце концов, он положил таблицу с графиком реализации на стол:
— Риск остается высоким, – сказал он. — Но если мы будем рассматривать это как закрытый кредит с соблюдением всех условий, и при невыполнении любого из них процесс будет остановлен, я перестаю возражать.
Мацумото Такахиро кивнул и обвел взглядом присутствующих. Больше никто не произнес ни слова.
Мацумото закрыл папку:
— Проект совместного кредитования «Сираиси Рейки» и Сираиси Сэйдзи принципиально одобрен.
— Общий кредитный лимит – до 500 миллионов иен. Из них 180 миллионов – долгосрочный корпоративный кредит «Сираиси Рейки» на срок десять лет. 320 миллионов – бридж-кредит на выкуп доли Сираиси Сэйдзи на срок восемнадцать месяцев. Оба кредита исполняются одновременно и являются взаимно обусловленными.
— На этом всё, расходимся!

Комментарии

Загрузка...