В головном офисе банка, в бэк-офисе Кабинета надзора, внезапно замигал красный свет. Это был индикатор контроля рисков, предупреждающий об аномалии с крупной суммой средств! Стоило произойти какому-то движению средств и индикатору начать непрерывно мигать, как это тут же означало, что объем средств на счету какого-то частного пользователя стал аномальным.
Как правило, небольшие суммы обрабатываются и контролируются региональными филиалами или местными отделениями; крайне редко счета могут встревожить это место и дойти напрямую до головного офиса. Раз этот индикатор замигал, значит... Объем средств и денежный поток этого личного счета уже достигли поразительного масштаба!
Сотрудник службы надзора вывел данные на экран. Бегло просмотрев их, он обнаружил, что на счет, где ранее денежный поток составлял несколько сотен миллионов, только что внезапно поступило 20 миллиардов!
Поступление такой колоссальной суммы за столь короткий промежуток времени и вызвало срабатывание внутреннего индикатора аномалий банка. Он замер, а на его лице отразилась паника.
— Управляющий, скорее идите сюда!
— Что случилось?
Подошел мужчина средних лет. Он был Управляющим отдела надзора, обладал правом голоса и только он мог давать соответствующие распоряжения касательно этих аномальных счетов.
— Ранее средства на этом счету были довольно стабильными: от нескольких миллионов до десятков миллионов, изредка превышая сто миллионов...
— Даже когда на днях сумма достигла 360 миллионов, это еще не считалось аномалией.
Сказав это, оператор запнулся и указал пальцем на строку данных на мониторе компьютера: «Но именно сегодня на счет поступило 20 036 880 000 юаней!»
— Это почти стократное превышение его прежнего объема средств... Может быть, дело в?.. — он не стал говорить слишком уверенно.
Но скрытый смысл, даже не будучи высказанным вслух, был понятен Управляющему.
Отмывание денег, мошенничество — возможно всё!
Иначе обычный счет, даже при редком получении одного или двух платежей, всегда оставался бы в определенных фиксированных рамках.
Например, у обычной семьи в повседневности на счету лежит несколько десятков косарей и тратится столько же. Случайное поступление в сто с лишним тысяч или даже несколько сотен тысяч не вызовет подозрений.
Но если без видимых причин пройдет несколько операций по вводу или выводу миллионов, банк проведет расследование, чтобы выяснить, нет ли здесь необъяснимого происхождения имущества, отмывания денег или мошенничества.
И со счетом Линь Фаня было точно так же. Раньше он жил в достатке, ни в чем не нуждался, так что иметь на счету несколько миллионов было вполне нормально.
Лишь на днях, когда Линь Фань распродал имущество и доли в компании, объем его средств поднялся всего до 360 миллионов.
Хотя это и было поразительно, банку было достаточно поднять историю транзакций по счету и узнать его ценность, чтобы в общих чертах прояснить ситуацию. Хоть этот уровень и превышал стандарты, он все же оставался в пределах нормы.
А теперь? Целых 20 миллиардов с лишним! Это более чем в двести раз превышает норму! Вот почему система зафиксировала это.
— Проверь источники этих 20 миллиардов.
Управляющий погрузился в размышления на некоторое время, а затем дал указание оператору.
Информация о счетах является строжайшим секретом даже внутри банка, и обычные сотрудники не имеют к ней доступа. Но у них, сотрудников отдела надзора, есть полномочия просматривать детализацию всех источников средств, отслеживать транзакции и докапываться до самой сути. Для них не существовало абсолютно никаких тайн ни по одному счету. Вскоре оператор вывел на экран информацию о поступлении.
— Посмотри на источник: средства были переведены с инвестиционной платформы.
Голос оператора слегка дрожал, а сам он пребывал в некотором недоумении. Этот источник не был подозрительным, напротив, он был абсолютно нормальным. Инвестиционная платформа, о которой шла речь, входила в число крупнейших и известнейших в стране, так что с ней не могло возникнуть серьезных проблем.
Но именно из-за своей легитимности этот случай казался крайне аномальным. Ведь это были не несколько десятков тысяч обычного инвестора и не десятки миллионов или сотни миллионов крупного частного инвестора, а целых 20 миллиардов! И они появились на маленьком частном счету!
Стоит знать, что общий размер некоторых известных в стране крупных фондов и частных фондов составляет всего около 10 миллиардов. Даже если бы эти фонды решили провести полное закрытие позиции и вывести средства, они смогли бы перевести их только на публичные или корпоративные счета.
Перевод напрямую на личный счет, подобно этому, был абсолютно исключен. Разве что... эти 20 миллиардов и были инвестиционным доходом этого частного счета, да и то это было еще не все.
Рука оператора дрогнула, когда он обнаружил еще одну запись полумесячной давности.
— Я также нашел, что 200 миллионов были выведены и направлены на эту инвестиционную платформу.
— Что это значит?
Управляющий нахмурился, смутно почувствовав какой-то подвох.
Оператор безмолвно усмехнулся, в его разуме зародилась невероятно безумная и дерзкая мысль: «А возможно ли... что эти 20 миллиардов — это прибыль, которую он получил от своих инвестиций за последнее время?..»
Когда он закончил говорить, Управляющий лишь на мгновение остолбенел, а затем, с трудом сдерживая гнев, поднял руку и отвесил оператору подзатыльник, чтобы проучить его.
Шлеп! —
— О чем ты только думаешь целыми днями, парень? Между этими двумя транзакциями прошло всего около десяти дней... За десять дней превратить 200 миллионов в 20 миллиардов прибыли?
— За десять дней получить стократное увеличение доходности? Кем ты его возомнил? Отечественным Баффетом? Да даже Баффет, черт возьми, не был настолько крут! — Управляющий закатил глаза, его брови гневно сошлись на переносице.
Подумаешь, инвестиции, будто другие этим не занимаются. Если за десять дней удается получить хотя бы стопроцентную доходность, этим уже можно хвастаться направо и налево в инвестиционных кругах. Если бы кто-то за десять дней мог сорвать куш в 10 миллиардов, то титул бога акций перешел бы к другому человеку! Насколько же нужно быть безумным, чтобы допустить подобную безумную мысль!
— Да я просто так предположил, только и всего.
Оператор пожал плечами, втянул голову в плечи и заговорил тише. И правда... Не исключено, что инвестиционная платформа использовала какие-то свои методы для аккумулирования средств. Но утверждать, что кто-то с помощью инвестиций превратил 200 миллионов в 20 миллиардов за десять дней... Если бы это стало известно общественности, то прозвучало бы шокирующе, и даже для Мифического сюжета это было бы чересчур.
— Отправь запрос, пусть инвестиционная платформа посодействует и предоставит отчет по операциям этого счета.
Управляющий подумал, что без выяснения происходящего на стороне инвестиционной платформы одни лишь догадки ни к чему не приведут, и поторопил его.
Этот Кабинет надзора изначально был подразделением официальных органов. В любой сфере, связанной с финансами, они могли провести проверку, стоило им только пожелать.
— Есть.
Оператор тут же приступил к делу и отправил электронный запрос с требованием оказать содействие в расследовании.
За прошедшие годы они расследовали немало счетов с подозрительными транзакциями. Поэтому инвестиционная платформа, получившая письмо, давно к этому привыкла. Спустя десять с лишним минут несколько документов, скрепленных Печатью инвестиционной платформы, были отправлены обратно.
Наличие Печати означало, что инвестиционная платформа ручается за достоверность и берет на себя всю ответственность, поэтому документам можно было доверять. Оператор открыл файлы, Управляющий вовремя пододвинулся поближе, и они оба, вытаращив глаза, принялись изучать их строчка за строчкой.
— Дата открытия счета тоже десять дней назад...
— То есть он пополнил счет на 200 миллионов сразу после регистрации, ну и Безумец.
Во всем Кабинете до этого момента они вдвоем весело переговаривались и что-то обсуждали.
Но уже через несколько минут они замолчали, а еще через две минуты и вовсе затаили дыхание. Их глаза округлились от шока, когда они уставились на инвестиционные отчеты в документах. Изумление и ужас на их лицах были столь велики, будто перед ними рушились горы и разверзалась Земля.
Что же они увидели? Мало того что он совершил пополнение счёта на 200 миллионов, так еще и провел две операции, в каждой из которых задействовал кошмарное пятидесятикратное кредитное плечо!
Он решил пойти наперекор всей поднебесной, открыв короткие позиции и начав играть на понижение против валюты Белой Медведицы! Две эти операции заняли десять дней. И 200 миллионов превратились в 20 миллиардов!
Такая скорость не просто затмевала ограбление банка... это было быстрее, чем напрямую печатать деньги! Более того, подтвержденный всеми этими инвестиционными записями, которые можно было детально отследить, и обладающий прозрачным источником средств, этот счет явно прошел все проверки.
— Э-это, это...
Оператор едва не прикусил язык: «Это и правда, черт возьми, заработанные на инвестициях деньги!»
— Я был неправ.
Даже отличавшийся высокой культурой Управляющий отвесил себе пощечину по губам и в ошеломлении разразился ругательствами: «Мать его, да это действительно отечественный бог инвестиций!»
Оба то и дело вскрикивали от изумления, не сдерживая эмоций.
(Конец главы)

Комментарии

Загрузка...